(资料图片仅供参考)

近日，浙江湖州一市民发布视频称，去银行存5万元现金，遭遇工作人员对职业、现金来源等诸多问题的问询，并被要求提供收入证明等材料。此事引发关注，并登上热搜。

随后，记者以客户身份向省会多家银行了解获悉，目前各行对5万元以上现金存取，并未有银行明确要求提供收入证明等材料，但有部分银行会进行简单的问询。

“目前并没有对大额存款设置限额，也没有存入5万元需要提供收入证明的要求。”记者以客户身份咨询建设银行、招商银行等多家银行营业网点工作人员，对方均表示，储户仅需持本人身份证件即可存款，不需提供收入证明。

有银行工作人员表示，存款5万元现金以上的，只是口头问一下，后台需要勾选一个资金来源。但对“一次性金融交易”，也就是在该行没有任何开卡、交易记录，但需要进行现金汇款等交易行为，存取金额超过5万元的，需要储户提供基础的身份信息以及款项来源，需留存客户的有效身份证信息复印件等资料，但也不需要提供收入证明。

事实上，针对银行存款5万元要求提供收入证明的消息并非首次引发关注。

据了解，央行针对存入现金曾发布过两份文件。2022年1月底，央行、银保监会、证监会联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），并计划于2022年3月1日起施行。《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。但这份文件未实施。2022年2月，央行再度发布公告称，该《办法》因技术原因暂缓施行，相关业务按原规定办理。另一份文件则是2020年央行发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》（以下简称《通知》），其中指出，自2020年7月起，河北省开展试点；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点。试点为期2年。目前设定对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。《通知》要求河北、浙江、深圳三个试点地区商业银行对于限额以上存取款登记来源、用途信息等，并未要求提供收入证明。

某银行相关人员表示，特殊情况基于反洗钱风控的需要才会向客户了解相关情况，对不同储户、不同场景，银行会有不同的尽职调查。业内人士表示，客户要理解配合银行对客户的尽职调查，在大额现金存取方面，一些必要的询问应该予以支持配合，这既是落实反洗钱、反恐怖融资的需要，也有助于保障客户资金的安全。（河北日报记者 任国省）

关键词： 收入证明 尽职调查